Trade Republic: opiniones y análisis 2024

Trade Republic aterrizó en España a finales de 2021 y desde entonces ha captado la atención de los jóvenes españoles.

Esta plataforma de inversión no solo cuenta con un diseño atractivo y moderno, sino que también destaca como uno de los brokers con las tarifas más accesibles para invertir en bolsa y otros activos.

Su sistema de comisiones se basa en una tarifa plana revolucionaria de 1€ por transacción (para cubrir los costos de terceros).

No es sorprendente que más de 1 millón de inversores elijan Trade Republic, atraídos por este ingenioso y transparente sistema.

Además de poder invertir en más de 9.000 acciones desde su sitio web o aplicación, también puedes acceder a bonos, ETFs, criptomonedas y crear tus propios planes de inversión.

Y si eso no fuera suficiente, la plataforma ofrece promociones como la cuenta de ahorro del 3,75% variable aplicable a cualquier capital que tengas en tu cuenta de Trade Republic pero que no esté invertido.

Con tantas cosas positivas, es natural preguntarse: ¿es seguro? ¿es fiable?

Hemos analizado y probado esta plataforma de inversión, y podemos confirmar lo que muchos ya dicen: Trade Republic es una de las plataformas más recomendables para invertir.

Características de Trade Republic

¿Qué es Trade Republic?

Trade Republic se ha consolidado, especialmente en los últimos años, como uno de los brokers más conocidos y es que Trade Republic es un bróker y un banco de inversión (en el 2023 obtuvo la licencia bancaria con el código DEA55FG) 

Empezó sus operaciones en Alemania en el 2015 y comenzó siendo el primer neobroker en no cobrar comisiones.

Este nuevo modelo ha permitido que Trade Republic se sitúe entre los brókeres más solicitados en Europa. Según su portal web cuenta con más de 1 millón de clientes y 6 millones de euros en activos.

En el 2021,  empezó a expandirse por otros países de Europa como Austria, Francia y aterrizando también en España y actualmente tiene presencia en 17 países europeos. 

¿Qué significa y en qué te afecta qué Trade Republic sea un banco?

El hecho de que Trade Republic tenga una licencia bancaria como banco de negociación de valores, y esto es muy beneficioso en varios aspectos. 

Primero, obtener esta licencia no es nada fácil, ya que cumplir con los requisitos y mantener una liquidez y transparencia absolutas son desafíos importantes. 

Sin embargo, lo más importante es que esto agrega una capa adicional de seguridad.

Al ser una entidad bancaria, Trade Republic está sujeta a regulaciones más estrictas y a una mayor supervisión. 

Y además, el capital no invertido hasta protegido hasta 100.000€

Esto proporciona más tranquilidad entre los inversores que saben que sus fondos y datos están protegidos y que la plataforma opera con estándares rigurosos.

¿Es seguro Trade Republic?

La seguridad es siempre un factor importante y Trade Republic no se queda atrás. 

Trade Republic Bank GmbH está supervisado y regulado tanto por BaFin (Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania) como por el Bundesbank, el banco central de Alemania. 

Debido a esta regulación alemana, Trade Republic está autorizada a ofrecer servicios en el Espacio Económico Europeo (EEE). 

Y como Trade Republic es un banco, está adherido al fondo de garantía alemán lo que significa que tiene un seguro de depósitos de 100.000€, en otras palabras ofrece la misma seguridad de un banco alemán convencional. 

En España está registrada en la CNMV (número 693), lo que le permite realizar operaciones en el país ibérico.

Así pues, al abrir tu cuenta en Trade Republic, tendrás una cuenta IBAN y al transferir dinero, se depositará en una cuenta separada en bancos como HSBC, Deutsche Bank o Citibank de Alemania, también cubiertos por este fondo. 

En resumen, en caso de quiebra de Trade Republic, los inversores recuperarán el capital no invertido hasta un máximo de 100.000€.

Respecto al capital invertido, HSBC es la entidad responsable de la custodia de estos y de asegurarse que las inversiones están a nombre del inversor. 

¿Es seguro invertir en Trade Republic?

El dinero invertido en cada operación estará sujeto a los riesgos propios de la inversión, y estos riesgos dependen principalmente de ti. 

Por lo tanto, antes de invertir, es recomendable saber en qué se está invirtiendo y nunca invertir todo el dinero. 

Cuenta ahorro de Trade Republic

La entidad Trade Republic ofrece una rentabilidad variable del 3,75% sobre el capital no invertido.

Es una de las cuentas remuneradas con la más alta rentabilidad y no exige condiciones ni requisitos, ya que permite retirar el dinero en cualquier momento sin ninguna permanencia.

Se trata de un producto de ahorro en el cual el capital se invierte en productos de renta fija y fondos con baja volatilidad.

Trade Republic no es la única en ofrecer esta alternativa; otras plataformas de inversión también se han sumado a ofrecer esta opción para clientes más conservadores, como por ejemplo Freedom24 o InbestMe.

Así pues, la cuenta de ahorro de Trade Republic es una alternativa para cualquier persona que busque rentabilizar su capital a partir de 10€.

Límites de la cuenta remunerada de Trade Republic

El capital que no inviertas y que esté en tu cuenta de Trade Republic irá recibiendo una remuneración.

La rentabilidad de los intereses se paga mensualmente, y el saldo máximo a remunerar es de 50.000€.

Actualmente, la rentabilidad ofrecida es del 3,75%.

La tarjeta de Trade Republic

Además de la remuneración que obtendrás con la cuenta, puedes beneficiarte del 1% Saveback con la tarjeta de Trade Republic.

El funcionamiento es muy similar al programa de cashback que ofrecen las tarjetas, pero en este caso el reembolso del 1% es para el dinero invertido en el plan de inversión.

La tarjeta, además de tener un diseño exquisito, permite realizar compras en cualquier comercio y redeondear las compras. El dinero sobrante lo podrás acumular para invertir.

Pero, aquí no se acaban las ventajas, la tarjeta no tiene comisiones ni de mantenimiento, ni de emisión y tampoco para retiros en cualquier cajero del mundo, superiores a 100€.

Así pues, si están pensando en viajar, esta tarjeta puede ser una alternativa, en este artículo sobre las tarjetas para viajar explicamos y listamos las mejores.

Comprar acciones en Trade Republic

Si estás buscando una gran variedad de acciones para invertir, en Trade Republic tendrás más de 9.000 a escoger entre empresas nacionales como internacionales.

Más de 30 mercados diferentes, entre los que no pueden fallar los más populares como Nasdaq, la bolsa de Hong Kong, Madrid, Suiza, etc.

Puedes empezar a comprar acciones a partir de 1€, esto es posible, pues, no necesitas comprar la acción completa, sino que se fracciona (eso se conoce como acciones fraccionarias)

Esto permite que la inversión sea más accesible para los pequeños inversores.

Comprar ETFs en Trade Republic

Trade Republic ofrece una amplia variedad e ETF:

• Índices
• Divisas
• Materias primas 

Con los ETF operas con fondos negociados en bolsa, de modo que tu capital de inversión no está vinculado a una sola acción, sino que inviertes en una cesta con varias acciones.

Es una alternativa de inversión para aquellos a quienes les gusta invertir en fondos de inversión indexados.

Comprar bonos en Trade Republic

A través de Trade Republic puedes acceder a 500 bonos de diferentes empresas y países.

Cuando inviertes en un bono, estás prestando dinero al emisor a cambio de recibir pagos de interés periódicos, llamados cupones, y la devolución del capital invertido al final del plazo del bono, conocido como fecha de vencimiento.

Puedes esperar la fecha de vencimiento y recuperar el capita inicial o vender el bono, aunque si no lo vendes no se garantiza que recuperes todo el capital inicial de la inversión.

Comprar derivados en Trade Republic

A través de Trade Republic podrás acceder a más de 7.000 derivados diferentes.

Entre los cuales, están los derivados knock-out, certificados de factores y garantías.

Con solo 1€ podrás invertir en diferentes derivados nacionales como internaciones, así como la amplía oferta de Warrants, Multi y Turbo Warrants.

Comprar criptomonedas en Trade Republic

La plataforma ofrece una variedad de 50 criptomonedas, asi que si deseas comprar Bitcoin o Ethereum podrás hacerlo desde Trade Republic.

La ventaja de invertir en criptos, a diferencia de las acciones es que el mercado no cierra nunca, podrás abrir y cerrar operaciones las 24 horas del día.

La custodia de la cripto se realiza en BitGo Deutschland GmbH.

La comisión por operar en criptos es de 1€ por operación.

Plan de inversión de Trade Republic

En Trade Republic también es posible crear un plan de inversión, que son carteras configuradas por el propio inversor. De esta manera la plataforma realizará inversiones automatizadas según los ajustes establecidos.

Podrás escoger entre:

• 1500 planes de inversión en ETF
• 2.500 planes de inversión en acciones

Este producto está enfocado para invertir a largo plazo y benefíciate del crecimiento de los mercados más grandes.

Puedes gestionar fácilmente tus planes de ahorro a través de Smartphone y decidir tú mismo todas las condiciones del plan de ahorro.

Aplicación de Trade Republic

La aplicación de inversión Trade Republic tiene muchas herramientas que te permitirá hacer tus inversiones cómodamente y sin perderte nada.

Estas son las características de la Trade Republic app

• Notificaciones en tiempo real de precios
• Seguimiento de los mercados
• Historial completo de transacciones

Trade Republic originalmente solo estaba disponible como aplicación móvil; sin embargo, en el 2021 lanzaron la versión web, estando disponible también en ordenadores.

Ahora tienes la flexibilidad de utilizar tanto tu smartphone como tu portátil o computadora para gestionar tu cartera y abrir nuevas operaciones.

Requisitos en Trade Republic España

• Tener mínimo 18 años
• Tener la residencia en España
• Tener móvil español con sistema  iOS o Android 
• Tener una cuenta de un banco tradicional (con IBAN español)

Comisiones de Trade Republic

Trade Republic no cobra comisiones, solo tendrás que pagar 1€ por transacción de compra-venta, sin importar el tamaño de la operación ni mercado, para cubrir los gastos de terceros.

Es decir, es la tasa de mercado que cobran en otras plataformas más convencionales.

Mientras que algunas plataformas pueden llegar a cobrar hasta 25€ por retirar fondos, en Trade Republic no cobran comisiones por depositar o retirar fondos.

Cómo invertir en Trade Republic

Para empezar a invertir en Trade Republic solo tienes que descargarte la app desde el enlace que hemos facilitado al inicio de este artículo.

Posteriormente, solo tendrás que rellenar tus datos personales y validar tu teléfono.

Es importante introducir un número del móvil correcto o de lo contrario tu cuenta no quedará validada.

Espera un plazo máximo de 24 a 48 horas para que el equipo de Trade Republic verifique tus datos.

Una vez tu cuenta esté verificada podrás transferir fondos y empezar a invertir.

Recomendamos que verifiques tus datos y no esperes a hacerlo cuando quieras hacer el retiro de dinero. De esta manera podrás posteriormente retirar el dinero más rápidamente.

Preguntas Frecuentes sobre Trade Republic

Ventajas y desventajas de Traderepublic

Ventajas

• Amplia selección de acciones y ETF 
• Ofrece promociones y una cuenta remunerada
• Excelente sistema de comisiones muy baratas (tan solo 1€ por operación) o nulas como el sistema de negociación que no tiene comisiones ni tampoco en caso de inactividad de la cuenta 
• Protección del seguro de depósitos hasta  100.000€

Desventajas

• No ofrece formación: a diferencia de otros brokers como DeGiro o Etoro, en Trade Republic no ofrecen guías ni formaciones para sus clientes
• Enfoque a inversores principiantes: aunque el diseño es muy moderno, está muy adecuada para principiantes y carece de algunas herramientas funcionales 
• Registro exclusivo desde la app: el registro solo es posible desde la aplicación, no hay opción de registrarse desde un ordenador o tableta

Trade Republic opiniones del bróker

Trade Republic destaca porque no cobra comisiones, a diferencia de otros brokers online cuyas comisiones pueden pasar factura.

Esta plataforma solo cobra una tarifa plana a sus inversores.

Un ingenioso y más cómodo sistema para que puedas invertir sin preocuparte de las comisiones.

Podrás comprar y vender acciones, ETF y hasta especular sobre el valor de las criptomonedas como Bitcoin y Ethereum.

Respecto a su app, es muy cómoda y fácil. Permite poder visualizar la evolución de los mercados de manera rápida y sin complicaciones.

Además, su sistema de alertas te mantendrá informado en todo momento para que no te pierdas ninguna oportunidad.

Otra característica es que permite un amplio horario de negociación desde las 7:00 hrs hasta las 23:00 hrs.

Opiniones de usuarios de Trade Republic

Las opiniones de usuarios encontradas en Truspilot han valorado a este bróker móvil con una puntuación de 3.5*.

En Google apps ha recibido una valoración de 4,3* con un total de 55,3379 opiniones.

Los inversores han destacado a facilidad de uso para poder invertir.

• Buen servicio atención al cliente
• Proceso de registro rápido y fácil
• Interfaz muy intuitiva

• No tiene una amplía selección de acciones de mercados más pequeños
• Problemas en al app cuando hay un gran cambio brusco en los mercados

¿A quién recomendamos Trade Republc?

Trade Republic es una aplicación de trading recomendada para aquellos inversores que están dando sus primeros pasos en el mundo de las inversiones.

Su interfaz es sumamente cómoda y cuenta con un diseño limpio y fácil de entender. A diferencia de otras aplicaciones más complejas, no presenta complicaciones innecesarias.

Las herramientas que ofrece son sencillas pero adecuadas para aquellos principiantes que desean comenzar a comprar acciones.

Su sencillez y buen funcionamiento permite que aquellos que quieren comenzar a invertir en bolsa, puedan hacer sin sentirse abrumados ante la excesiva información que otras plataformas tiene como en eToro.

Y si tienes un nivel intermedio recomendamos visites el bróker deGiro, uno de los más conocidos en España.

En resumen podemos decir que las Trade Republic opiniones son muy positivas, los clientes que ya la ha probado han quedado satisfechos por la sencillez y buen uso de la app.

Mejores alternativas a Trade Republic

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